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【インカムゲインとキャピタルゲイン】違いについて詳しく解説

by yonayonakanri
タイトルテーマ画像配当金

はじめに

こんばんは！よなよなです。
投資には、主に2つの収益の違いがあります。それが「インカムゲイン」と「キャピタルゲイン」です。これらの用語は、投資の世界でよく使われるものであり、それぞれ異なる収益の仕組みを指しています。
では、それぞれの違いについて見てみましょう。

インカムゲインとは？

インカムゲインとは、投資から得られる定期的な収入のことを指します。主に以下のような形態で得られます。

  1. 配当収入: 株式を保有している場合、その企業が利益を出した際に株主に配当金が支払われることがあります。これは、投資家にとっての利益分配です。
    インデックスファンドで高配当投資銘柄の購入もこちらに該当します。
  2. 利子収入: 債券や預金などの金融商品を保有している場合、それに対して定期的な利子が支払われることがあります。これも一種のインカムゲインです。
  3. 不動産収入: 不動産を所有している場合、家賃収入がインカムゲインとして得られます。賃貸物件の家賃収入が典型的な例です。

キャピタルゲインとは？

キャピタルゲインとは、投資した資産の価値が増加した際に得られる収益を指します。つまり、資産の売却益や評価益を指す言葉です。主に以下のような場面で発生します。

  1. 株式の売却益: 株式をある価格で購入し、後でより高い価格で売却することによって得られる収益です。購入時と売却時の価格差がキャピタルゲインとなります。
  2. 不動産の評価益: 不動産の価値が市場の需要や供給の変化によって上昇した場合、売却時の差額がキャピタルゲインとして得られることがあります。

まとめ

インカムゲインは定期的な収入を意味し、主に配当や利子、家賃など資産を長く保有して得られる収入です。一方、キャピタルゲインは資産（株や不動産）を安く買って高く売る、その売却益や評価益として得る収入。

どちらも投資における収益の一環ですが、目指す投資戦略やリスクに合わせて選択することが
大切です。インカムゲインは安定的な現金収入を求める際に適しており、長期投資がこちらの収入に該当します。
一方で、キャピタルゲインは資産の価値の成長を追求し短期的なトレードで収入を得る場合が多いです。

最終的には、自身の投資目標やリスク許容度に基づいて、インカムゲインとキャピタルゲインのバランスを考えることが重要です。
2つの利益の違いを理解していないと、株式投資を通じて資産形成を行う際に銘柄選びを間違い、目標とする金額になかなか到達しない、ということになりかねないので気を付けましょう。