2023年8月1日　運用実績・ポートフォリオ

はじめに

こんばんは！よなよなです。
積立投資の第一歩、少額から定期的に投資を行い、時間をかけて資産を増やす積立投資の運用実績を公開します。一度に大きな金額を投資することは難しいかもしれませんが、少しずつコツコツとお金を積み上げていくことで複利効果の恩恵も受けながら、将来の安定した生活につながる可能性が広がります。

このブログでは、積立投資の基本的な仕組みから、効果的なポートフォリオの組み方、リスク管理の重要性までを詳しく解説します。また、投資初心者の方にもわかりやすいよう、専門的な用語の解説を含めながら、分かりやすく説明していきます。

40代未婚の独身サラリーマンが、一人で過ごす老後の不安を抱えつつ、積立投資で人生にポジティブな変化をもたらせるよう。是非ともこのブログ記事を通じて、積立投資の素晴らしさを共有し、皆さんと共に未来への一歩を踏み出していきましょう。

複利効果とは？

ポートフォリオとは？

SBI証券　口座　［2023年8月の運用状況］運用33ヶ月目

＋128万9千円（＋32.8％）

口座	商品タイプ	銘柄	積立金額	月額	評価額	評価損益	運用収益率
一般NISA	国際株式	SBI・V・S＆P500インデックスファンド	948,741	22,000	1,411,872	463,131	48.8%
		ニッセ外国株式インデックスファンド	1,052,918	25,000	1,514,210	461,292	43.8%
		大和-iFreeNEXT FANG＋インデックス	598,001	18,000	906,981	308,980	51.7%
		三菱UFJ国際 米国IPOニューステージ・ファンド	345,082	5,000	245,125	-99,957	-29.0%
		三菱UFJ国際eMAXIS Slim 新興国インデックス	789,816	20,000	920,947	131,131	16.6%
	国内株式	大和-iFree　JPX日経400インデックス	120,002	10,000	140,879	20,877	17.4%
特定	バランス型	三菱UFJ国際eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）	72,501	15,000	76,784	4,283	5.9%
	米国不動産	三井住友TAM-SMT　米国REITインデックス	0	5,750	0	0	0.0%
	国際株式	SBI・V・米国高配当株式インデックスファンド	0	5,750	0	0	0.0%
TOTAL			3,854,560	126,500	5,216,798	1,289,737	32.8%

約385万の投資金額に対し、評価額は約521万円となりました。
積立投資を2019年12月からコロナの感染拡大と共にスタートし、コロナ相場の恩恵を一番受けたポートフォリオの結果となっています。

また、新たに米国REITインデックスと米国高配当株式インデックス2023年8月2日より毎日250円ずつ積み立て投資を始めます、こちらの運用成績はまた後日お知らせする予定です。

楽天証券　口座　［2023年8月の運用状況］運用13ヶ月目

＋29万円（＋18.3％）

口座	商品タイプ	銘柄	積立金額	月額	評価額	評価損益	運用収益率
特定	国際株式	楽天・全世界株式インデックスファンド（楽天・VT）	695,000	25,000	853,466	158,466	22.8%
		三菱UFJ国際 米国IPOニューステージ・ファンド	49,605	1,000	46,242	-3,363	-6.8%
		新光 新成長中国株式ファンド（シャングリラ）	240,000	5,000	209,828	-30,172	-12.6%
	国内株式	大和-iFree　JPX日経400インデックス	305,000	10,000	377,960	72,960	23.9%
	コモディティ	三菱UFJ純金ファンド（ファインゴールド）	300,000	5,000	392,562	92,562	30.9%
TOTAL			1,589,605	46,000	1,880,058	290,453	18.3%

約158万９千円の投資金額に対し、評価額は約188万円となりました。
こちらのポートフォリオは、アフターコロナを見据えて積立投資を2022年夏頃からスタートしました。中国経済と日本国内経済回復への期待。また、ロシアによるウクライナ侵攻に金相場上昇期待から新たに楽天証券で追加投資を行った結果となります。
「新光 新成長中国株式ファンド（シャングリラ）」は、アクティブファンドですので信託報酬などコストが高く長期投資には不向きとされていますのでオススメはしません。つみたてNISAでも推奨されておらづ購入不可の商品となっています。
運用結果もマイナスですから、あえて買う必要は無いと思います。

SBI証券iDeCo（個人型確定拠出年金）口座　［2023年8月の運用状況］運用58ヶ月目

＋44万4千円（＋31.9％）

口座	商品タイプ	銘柄	積立金額	月額	評価額	評価損益	運用収益率
iDeCo	国際株式	EXE-i新興国株式ファンド	207,709	4,600	255,526	47,817	23.0%
		DCニッセ外国株式インデックスファンド	279,663	5,750	419,790	140,127	50.1%
	バランス型	DCインデックスファンドバランス（株式80）	434,767	3,450	622,540	187,773	43.2%
	海外不動産	三井住友・DC外国リートインデックスファンド	223,690	4,600	276,164	52,474	23.5%
	海外債券	野村外国債券インデックスファンドDC	199,876	4,600	216,506	16,630	8.3%
TOTAL			1,345,705	23,000	1,790,526	444,821	31.9%

約134万5千円の投資金額に対し、評価額は約179万円となりました。
積立をはじめて58か月の運用成績です。コロナ以前より積立投資をスタートさせていたのでコロナショックの直撃を受けながらも、狼狽売りをすることなく積立投資を続けた結果、運用有益率31.9％まで回復しました。

こちらのポートフォリオは、まだ私が投資初心者の時代に先輩投資家に教えて頂いたお手本ようなファンド選びとなっております。
国際株式については、先進国・新興国株式。海外リート（不動産）・外国債券といった分散投資に優れたポートフォリオです。お好みで、コモディティ（金など）もトッピングしても良いかと思います。

投資をスタートさせる第一歩としてこちらのポートフォリオを参考になさってみてはいかがでしょうか。

まとめ

＋202万5千円（＋27.7％）

口座	積立金額	月額	評価額	評価損益	運用収益率
SBI証券	3,854,560	126,500	5,216,798	1,289,737	32.8%
楽天証券	1,589,605	46,000	1,880,058	290,453	18.3%
iDeCO	1,345,705	23,000	1,790,526	444,821	31.9%
TOTAL	6,789,870	195,500	8,887,382	2,025,011	27.7%

約678万９千円の投資金額に対し、評価額は約888万7千円となりました。
長期投資は株式市場の変動によるリスクを最小限に抑えることができるため、安定した成長を期待できる方法の一つです。市場の長期的なトレンドに沿って資産を保有することで、将来の収益を最大化するチャンスが高まります。

ただし、投資は常にリスクを伴うものであるため、運用が順調であるとしても注意が必要です。市場状況や経済の変化により、投資の価値やリターンが変動することがあります。そのため、適切なリサーチと情報収集を行い、ポートフォリオを適切に分散させることが重要です。

また、長期投資では焦らずに我慢強く資産を保有することが重要です。短期的な変動に左右されることなく、長期的な視点を持ち続けることが成功の鍵となります。

今後も、適切な投資を進めていくことで、より良い成果を得られるよう引き続きレポートしていきます！