iDeCo運用報告, NISA運用報告, 投資, 投資日記, 米国株, 米国高配当, 運用報告

【運用実績】積立投資への第一歩 – 未来の安定を築くNISA・iDeCo（イデコ）運用実績とポートフォリオ全公開（2023年9月5日）

2023年9月5日2023年9月5日 by yonayonakanri

2023年9月5日　運用実績・ポートフォリオ

2023年9月5日　運用実績・ポートフォリオ

はじめに

こんばんは！よなよなです。
積立投資の第一歩、少額から定期的に投資を行い、時間をかけて資産を増やす積立投資の運用実績を公開します。一度に大きな金額を投資することは難しいかもしれませんが、少しずつコツコツとお金を積み上げていくことで複利効果の恩恵も受けながら、将来の安定した生活につながる可能性が広がります。

このブログでは、積立投資の基本的な仕組みから、効果的なポートフォリオの組み方、リスク管理の重要性までを詳しく解説します。また、投資初心者の方にもわかりやすいよう、専門的な用語の解説を含めながら、分かりやすく説明していきます。

40代未婚の独身サラリーマンが、一人で過ごす老後の不安を抱えつつ、積立投資で人生にポジティブな変化をもたらせるよう。是非ともこのブログ記事を通じて、積立投資の素晴らしさを共有し、皆さんと共に未来への一歩を踏み出していきましょう。

今回の報告から、ラテマネーを活用した毎日250円投資の運用実績もスタートします！

SBI証券　口座　［2023年9月の運用状況］運用34ヶ月目

＋133万5千円（＋32.95％）

SBI証券　口座　［2023年9月の運用状況］			（単位：円）
口座	商品タイプ	銘柄	積立金額	月額	評価額	評価損益	運用収益率
一般NISA	国際株式	SBI・V・S＆P500インデックスファンド	970,741	22,000	1,469,333	498,592	51.36%
		ニッセ外国株式インデックスファンド	1,077,903	25,000	1,564,062	486,159	45.10%
		大和-iFreeNEXT FANG＋インデックス	616,011	18,000	937,816	321,805	52.24%
		三菱UFJ国際米国IPOニューステージ・ファンド	350,076	5,000	234,934	-115,142	-32.89%
		三菱UFJ国際eMAXIS Slim 新興国インデックス	809,790	20,000	924,619	114,829	14.18%
	国内株式	大和-iFree　JPX日経400インデックス	130,006	10,000	154,079	24,073	18.52%
特定	バランス型	三菱UFJ国際eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）	87,505	15,000	92,744	5,239	5.99%
	米国不動産	三井住友TAM-SMT　米国REITインデックス	5750	5,750	5824	74	1.29%
	国際株式	SBI・V・米国高配当株式インデックスファンド	5750	5,750	5817	67	1.17%
TOTAL			4,053,532	126,500	5,389,228	1,335,696	32.95%

約405万の投資金額に対し、評価額は約538万円となりました。
積立投資を2019年12月からコロナの感染拡大と共にスタートし、コロナ相場の恩恵を一番受けたポートフォリオの結果となっています。

新たに米国REITインデックスと米国高配当株式インデックス2023年8月2日より毎日250円ずつ積み立て投資を始めた8月2日は両ファンドとも、年初来高値を更新をした波乱のスタートとなりましたが含み益で今月を終えることが出来ました。

楽天証券　口座　［2023年9月の運用状況］運用14ヶ月目

＋32万円（＋18.46％）

楽天証券　口座　［2023年8月の運用状況］			（単位：円）
口座	商品タイプ	銘柄	積立金額	月額	評価額	評価損益	運用収益率
特定	国際株式	楽天・全世界株式インデックスファンド（楽天・VT）	745,000	25,000	914,551	169,551	22.76%
		三菱UFJ国際米国IPOニューステージ・ファンド	50,600	1,000	46,199	-4,401	-8.70%
		新光新成長中国株式ファンド（シャングリラ）	250,000	5,000	211,939	-38,061	-15.22%
	国内株式	大和-iFree　JPX日経400インデックス	325,000	10,000	405,628	80,628	24.81%
	コモディティ	三菱UFJ純金ファンド（ファインゴールド）	310,000	5,000	412,483	102,483	33.06%
TOTAL			1,680,600	46,000	1,990,800	310,200	18.46%

約168万円の投資金額に対し、評価額は約199万円となりました。
こちらのポートフォリオは、アフターコロナを見据えて積立投資を2022年夏頃からスタートしました。中国経済と日本国内経済回復への期待。また、ロシアによるウクライナ侵攻に金相場上昇期待から新たに楽天証券で追加投資を行った結果となります。

中国経済回復期待で購入した「新光新成長中国株式ファンド（シャングリラ）」ですが中国バブル崩壊のニュースもささやかれています。
また、このファンドはアクティブファンドですので信託報酬などコストが高く長期投資には不向きとされていますのでオススメはしません。つみたてNISAでも推奨されておらづ購入不可の商品となっています。
運用結果もマイナスですから、あえて買う必要は無いと思います。

SBI証券iDeCo（個人型確定拠出年金）口座　［2023年9月の運用状況］運用59ヶ月目

＋46万7千円（＋34.18％）

SBI証券　iDeCo（個人型確定拠出年金）口座　［2023年8月の運用状況］								（単位：円）
口座	商品タイプ	銘柄	積立金額	月額	割合（％）	評価額	評価損益	運用収益率
iDeCo	国際株式	EXE-i新興国株式ファンド	212,274	4,600	20	257,880	45,606	21.48%
	国際株式	DCニッセ外国株式インデックスファンド	285,370	5,750	25	432,306	146,936	51.49%
	バランス型	DCインデックスファンドバランス（株式80）	439,335	3,450	20	638,722	199,387	45.38%
	海外不動産	三井住友・DC外国リートインデックスファンド	228,255	4,600	20	282,824	54,569	23.91%
	海外債券	野村外国債券インデックスファンドDC	203,300	4,600	15	224,577	21,277	10.47%
TOTAL			1,368,534	23,000	100	1,836,309	467,775	34.18%

約136万8千円の投資金額に対し、評価額は約183万円となりました。
積立をはじめて59か月の運用成績です。コロナ以前より積立投資をスタートさせていたのでコロナショックの直撃を受けながらも、狼狽売りをすることなく積立投資を続けた結果、運用有益率34.18％まで回復しました。

各ファンドの投資割合も記載しました。
こちらのポートフォリオは、まだ私が投資初心者の時代に先輩投資家に教えて頂いたお手本ようなファンド選びとなっております。
投資割合やポートフォリオ作成に無料で使える便利なオススメツールは
こちら『myINDEX 資産配分ツール』
国際株式については、先進国・新興国株式。海外リート（不動産）・外国債券といった分散投資に優れたポートフォリオです。お好みで、コモディティ（金など）もトッピングしても良いかと思います。

投資をスタートさせる第一歩としてこちらのポートフォリオを参考になさってみてはいかがでしょうか。

まとめ

＋202万5千円（＋28.51％）

運用資産合計［2023年9月の運用状況］					（単位：円）
口座	積立金額	月額	評価額	評価損益	運用収益率
SBI証券	4,053,532	126,500	5,389,228	1,289,737	32.95%
楽天証券	1,680,600	46,000	1,990,800	290,453	18.46%
iDeCO	1,368,534	23,000	1,836,309	444,821	34.18%
TOTAL	7,102,666	195,500	9,216,337	2,025,011	28.51%